Дроперство — что это такое
Дроперство — это участие в схемах по отмыванию денег или обналичиванию чужих средств через свою банковскую карту или кошелёк за небольшое вознаграждение.
Простыми словами
Суть явления проста: человек передаёт реквизиты своей банковской карты, электронного кошелька или криптобиржи третьим лицам. Чаще всего это организаторы нелегальных схем, например, мошеннических кол-центров, нелегальных казино или продавцов запрещённых веществ. На счёт «дропа» (подставного лица) поступают деньги жертв обмана или теневые доходы. Задача дропа — быстро перевести эти деньги дальше по указанной цепочке, снять наличными или конвертировать в криптовалюту, оставляя себе небольшой процент в качестве платы. Схема нужна преступникам, чтобы запутать следы и затруднить блокировку похищенных средств.
Пример
Предположим, студент-первокурсник видит в мессенджере объявление о быстром и легальном заработке без опыта. Ему предлагают роль «менеджера по переводам»: нужно просто принимать на карту деньги от разных людей и сразу же перекидывать их на указанные реквизиты или покупать через терминал криптовалюту. Студент соглашается, получает за день на карту 50 тысяч рублей от неизвестных ему лиц, пересылает 45 тысяч дальше, а 5 тысяч оставляет себе. Через неделю его карту блокирует банк из-за жалоб обманутых пенсионеров, а студентом начинает интересоваться полиция.
Откуда слово
Слово произошло от английского «drop» (бросать, сбрасывать, подставное лицо). В финансовый сленг термин перешёл из шпионских фильмов, где «drop» означал тайник для передачи информации или предметов.
Частые вопросы
Да, передача своей карты для подобных операций может быть квалифицирована как соучастие в мошенничестве (по статье Уголовного кодекса) либо как незаконная банковская деятельность и легализация преступных доходов.
Главные признаки: не нужно ходить в офис, работа заключается только в приёме денег от незнакомых людей и быстрой пересылке их на чужие счета, при этом на собеседовании уклончиво объясняют происхождение денег.
Слово «дроперство» является сленговым и в законах напрямую не используется, но широко распространено в речи сотрудников правоохранительных органов, банковских служб безопасности и кибермошенников.
